Indicadores de Gobierno Corporativo

A
A.1
CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
INDICADORES
DESCRIPCIÓN
Información sobre Composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones. Revelación de las instituciones vinculadas Número de accionistas según corresponda en los últimos 3 años Persona Natural y Jurídica Año 2014, 5 accionistas.
Año 2015, 5 accionistas.
Año 2016, 5 accionistas.
A.1.2
Distribución del Capital de los accionistas Distribución porcentual del capital por rango: De $ 1 a $ 100.000; $100.001 a $500.000; $ 500.001 a $ 4’000.000; mas $ 4’000.000 De $ 1 a $ 100.000: 0,39%
Mas de $ 4’000.000: 99,61%
A.1.3
Certificación de los accionistas por tiempo de permanencia Clasificación de los accionistas o de los socios por tiempo de permanencia: Menos de 1 año; de mas de 1 a 3 años; de mas de 3 a 5 años y mas de 5 años Mas de 5 años todos los accionistas
A.2
PARTICIPACIÓN EN JUNTA O ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS O SOCIOS
Número de Juntas generales de accionistas o asambleas generales de socios realizadas durante el año. Número total de los accionistas o socios asistentes /Número total de accionistas o socios de la entidad. Dos Juntas se realizaron en el Año 2016
Fecha de la Junta (Mes-dd-aaaa) a) Junta Marzo 31-2016
b) Junta Septiembre 23-2016
Tipo de junta o asamblea general Ordinaria o Extraordinaria En el año 2016 se realizaron dos juntas de accionistas (1 Ordinaria y 1 Extraordinaria)
Número total de los accionistas o socios asistentes. Número de accionistas o socios que registraron su voto en la junta o asamblea general frente al total de accionistas o socios de la entidad a) Junta Marzo – 2016: 1/5 = 0,20
b) Junta Septiembre – 2016: 1/5= 0,20
A.2.2
Gastos totales erogados por Junta General o Asamblea General.- Es la totalidad de los Gastos erogados para la celebración de cada junta o asamblea general incluyendo cualquier tipo de gasto realizado (Publicidad , Logística y otros) Promedio de los gastos erogados para la realización de la Junta por cada accionista asistente $400,00 por cada sesión
A.2.3
Número total de accionistas o socios que participan en la última elección a miembros del Directorio, se podrá clasificar por genero de los participantes. Uno (1) accionista cuyo genero es Persona Jurídica
1.- Fecha de la última elección 1.- Número de votos con los cuales fueron elegidos cada uno de los miembros del Directorio Actual En Mayo 30 del 2014: Unánime
2.- Número total de accionistas o socios asistentes a dicha junta o asamblea general 2.- Número total de los accionistas o socios que votaron / Número total de accionistas o socios de la entidad. Asistieron 1/5 accionistas = 0,20
A.2.4
Número total de miembros del Directorio que fueron elegidos Tiempo promedio de permanencia de los miembros del Directorio y clasificación por género 5 principales y 5 suplentes: Dos años, 4 hombres y 6 mujeres
A.2.5
Participación de los accionistas en decisiones por la Junta General sobre la política de remuneraciones Número total de los accionistas que aprobaron tales decisiones / Número total de Accionistas de la Financiera 1/5 = 0,20
Fecha de la Junta de Asamblea General en la que se adoptaron las decisiones Julio 8 del 2013
Número total de accionistas asistentes 1/5 = 0,20
A.2.6
Participación de los accionistas en decisiones adaptadas en Junta General de accionistas sobre la política que tratara conflictos de Interés Número total de los accionistas que aprobaron tales decisiones / Número total de Accionistas de la Financiera Estas políticas se encuentran contenidas en el Código de Gobierno Corporativo aprobado por el Directorio de la institución.
Fecha de la Junta General en la que se adoptaron las decisiones Estas políticas fueron adoptadas en sesión de Directorio del 23 de diciembre del 2013.
Número total de accionistas asistentes Asistieron 3/5 Directores.
B
INFORMACIÓN DEL DIRECTORIO
B.1
CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO (A Diciembre del 2016)
B.1.1.
Características y rotación de los miembros del Directorio Tiempo promedio de permanencia de cada miembro del Directorio que se encuentra en funciones a la fecha de presentar la información Tres años
Tiempo promedio de permanencia de cada miembro del Directorio en cada Comité Se revisa anualmente el tiempo de permanecia
Nivel de rotación.- Corresponde al tiempo promedio en años, durante los últimos 5 años, que un directivo permanece como miembro del Directorio. Para el efecto se determina la rotación promedio en años , de todos los directivos que han formado parte del Directorio durante los últimos 5 años Tres años
Número de miembros del Directorio que tiene educación relacionada con administración, económica, finanzas o leyes 5 miembros del directorio
B.2
PARTICIPACIÓN DE LOS MIEBROS DEL DIRECTORIO EN LOS COMITES: AUDITORÍA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA, RETRIBUCIONES (Año 2016)
B.2.1
Funcionamiento de los Comités
B.2.2.
Comité de Auditoria Número de sesiones durante el año y asistentes de cada sesión 6 sesiones, 5 asistentes
B.2.3
Comité de Administración Integral de Riesgos Número de sesiones durante el año y asistentes de cada sesión 12 sesiones, 3 asistentes
B.2.4
Comité de Calificación de Activos de Riesgo Número de sesiones durante el año y asistentes de cada sesión 4 sesiones, 4 asistentes
B.2.5
Comité de Cumplimiento Número de sesiones durante el año y asistentes de cada sesión 13 sesiones, 8 asistentes
B.2.6
Comité de Ética Número de sesiones durante el año y asistentes de cada sesión No ha sesionado
B.2.7
Comité de Retribuciones Número de sesiones durante el año y asistentes de cada sesión No ha sesionado
B.3
FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL
B.3.1
Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros del Directorio Número total de reuniones del directorio o del organismo que haga sus veces, realizadas en el año Año 2016: 18 sesiones de Directorio
B.3.2
Participación de los accionistas en proceso de capacitación promocionados por la entidad N/A
C
INFORMACIÓN SOBRE EL DIRECTORIO
C.1
FUNCIONAMIENTO DEL DIRECTORIO
C.1.1
Información cuantitativa sobre el funcionamiento del Directorio Número Total de reuniones de Directorio realizadas en el año 2016 Número total de reuniones del directorio o del organismo que haga sus veces, realizadas en el año Año 2016: 18 sesiones de Directorio
C.1.2
Número de miembros del Directorio que asistieron a cada reunión Año 2016 asistieron promedio 3 /5 miembros de directorio en cada sesión
C.1.3
Participación en el Comité de Ética Número de casos reportados y números de casos resueltos por el Comité de Ética Hasta el 31 de Diciembre este comité no sesionó, porque no hubieron casos reportados a dicho comité
C.1.4
Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación de escalas por niveles jerárquicos, incluido aquellas dirigidas a los miembros del Directorio Número de desviaciones observadas en la aplicación de la política de remuneraciones y compensación Ninguna
C.2
NIVELES DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO
C.2.1
Gasto total anual del directorio o del organismo que haga sus veces.- Corresponden a gastos causados por los miembros del directorio o el organismo que haga sus veces en el periodo analizado. Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos Gasto promedio causado por los miembros del Directorio que asisten a las reuniones: Monto del gasto efectuado/Número de reuniones realizadas $ 15.594,12/12 = $ 1.299,51
C.2.2
Gasto promedio causado por miembros del directorio que asisten a las reuniones: Monto de gasto efectuado / número de miembros asistentes a las sesiones $ 15.594,12/ 3 = $ 5.198,04
C.2.3
Monto de inversión en curso de capacitación a los miembros del Directorio / Número de miembros del Directorio $ 0,00
Monto de inversión en curso de capacitación / Total de gastos operativos de la Entidad $ 0,00
C.3
USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
C.3.1
Información sobre estadísticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos y Seguros Número de casos resueltos / Número de casos presentados (Año 2016) Casos Resueltos: Uno / Casos Presentados: Dos
3.2
Número de casos presentados a la Superintendencia de Bancos y Seguros / Número de casos presentados en la entidad (Año 2016) Dos Casos Presentados
C.3.3
Incorporación de Clientes Nuevos Número de clientes nuevos incorporados (Año 2016) Año 2016: 537 clientes
D
INFORMACIÓN SOBRE EL EQUIPO GERENCIAL
1
CARACTERISTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL (AÑO 2016)
D.1
Información del Equipo Gerencial
D.1.1
Tiempo de servicio en la entidad Representante Legal: 3 Años 5 Meses
Gerente de Proyectos: 3 Años 4 Meses
Gerente Financiero: 1 Año, 6 Meses
Gerente de Inversiones: 1 Año, 10 Meses
Gerente de Sistemas: 1 Año, 6 Meses
D.1.2
Tiempo promedio de permanencia del equipo gerencial en esas funciones asignadas Representante Legal: 3 Años, 5 Meses
Gerente de Proyectos: 3 Años, 4 Meses
Gerente Financiero: 1 Año, 6 Meses
Gerente de Inversiones: 1 Año, 10 Meses
Gerente de Sistemas: 1 Año, 6 Meses
D.1.3
Participación del Equipo Gerencial por género Representante Legal: Masculino
Gerente de Proyectos: Masculino
Gerente Financiero: Masculino
Gerente de Inversiones: Femenino
Gerente de Sistemas: Masculino
D.1.4
Clasificación del equipo gerencial por nivel de estudios: Secundaria, Superior, Postgrado. Representante Legal: Posgrado
Gerente de Proyectos: Superior
Gerente Financiero: Superior
Gerente de Inversiones: Superior
Gerente de Sistemas: Superior
E
INFORMACIÓN LABORAL
1
CARACTERISTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD
E.1.1.
Características de los empleados de la entidad Número de empleados de la entidad en los últimos 3 años clasificados por género Año 2014: 17 Mujeres 6 Hombres
Año 2015: 25 Mujeres 6 Hombres
Año 2016: 26 Mujeres 8 Hombres
E.1.2
Todos los indicadores se formulan sobre cada nivel jerárquico Número de empleados de la entidad clasificados por nivel de educación, para los 3 años. Niveles de educación: Primaria, Secundaria, Superior, Post grado Posgrado: 1
Superior: 31
Secundaria: 2
E.1.3
Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captaciones y crédito, en los últimos 3 años Año 2014, 6 (Captaciones y Crédito)
Año 2015, 12 (Captaciones y Credito)
Año 2016, 10 (Captaciones y Credito)
E.1.4
Clasificación de los empleados por su permanencia (A Diciembre del 2016) Menos de 1 Año = 5 empleados
1 a 3 Años = 26 empleados
Mas de 3 Años = 3 empleados
E.1.5
Salida del personal en cada uno de los 3 últimos años Año 2014, 7 empleados
Año 2015, 6 empleados
Año 2016, 4 empleados
E.1.6
Clasificación del personal por rangos de salarios (A Diciembre del 2015) De $ 0 a $ 1000, 21 Empleados
De $ 1001 a $ 2000, 9 Empleados
De $ 2001 adelante, 4 Empleados
E.2
CAPACITACIÓN
E.2.1.
Programas de capacitación Valor de la inversión en capacitación, para cada uno de los 3 últimos años Años 2013-2014, Por nueva estrategia del negocio se aprobó la implementación del Nuevo Sistema Sifizsoft

Año 2015, Por Seminario de Liderazgo y Motivación Personal

E.2.2.
Número de programa de capacitación emprendidos por la entidad cada año Año 2013-2014, Fueron distintas capacitaciones que se realizó al personal por el nuevo sistema informatico

Año 2015, Por Seminario de Liderazgo y Motivación Personal

E.2.3
Número de asistentes a los programas de capacitación / número de empleados de la entidad en cada año Año 2013-2014, 12 personas se capacitaron

Año 2015, 35 personas se capacitaron